中国首家智能投顾「蓝海财富」正式发布

中国首家智能投顾「蓝海财富」正式发布

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10 月 9 日,中国首家智能投顾「蓝海财富」正式上线并发布,这是中国的首款智能投顾产品。

据蓝海财富首席执行官刘震先生介绍,智能投顾是利用互联网技术,把成熟市场机构投资模式直接提供给个人投资者。这个新兴投资模式近两年在美国市场快速起步,出现了以 Wealthfront 为首的一批「独角兽」互联网金融公司。而「蓝海财富」首款智能投顾产品将在中国及亚洲新兴市场开辟出一片投资的蓝海。

在产品发布会现场,记者亲身体验了「蓝海财富」的功能清单:资产配置、组合诊断、交易执行、投资顾问……所有功能都可以在手机上轻松实现。

通过「蓝海财富」,个人投资者不仅能将美元进行全球化资产配置,还可以做到人民币不出境也能避险保值。在当前人民币贬值预期的背景下,这无疑成为「蓝海财富」的最大亮点。「我们的人民币组合,将投资于一组 QDII 股票和 QDII 债券基金。QDII 基金可以将人民币投资于海外美元资产,从而可以有效对冲人民币贬值的风险。」刘震介绍。

中金公司首席运营官楚钢先生表示,当前互联网金融发展速度迅猛,但通过移动互联网技术提供智能投资顾问服务在国内尚属首次。「蓝海财富」对个人投资者的投资方式和投资理念都将产生颠覆性影响。

智能投顾是什么?

对于中国市场,智能投顾是一种崭新的金融服务方式。据介绍,智能投顾在国外也被称作「机器人理财顾问」,是通过量化投资模型,结合客户的投资目标、收入和纳税情况,为客户打造专业、理性的投资组合,将人为不确定因素降至最低的智能投资顾问方式。

智能投顾发端于美国。自从 2009 年来,智能投资顾问开始在美国市场出现,例如 Wealthfront, Betterment 等。经过几年发展,智能投顾在国际成熟市场已被主流所认可,客户规模发展迅速,领先公司估值也有大幅提高。根据金融数据商 Corporate Insight 的统计,2014 年,智能投资顾问总共获得 2 亿 9 千万美元的风险投资,是 2013 年融资额的 2 倍。

近期,全球最大的基金管理公司贝莱德将收购智能投顾 FutureAdvisor,根据收购协议,这家尚处于初创阶段智能投顾公司的估值已达到了 1.5-2 亿美元。

「通过智能投顾,个人可以直接获得顶尖机构投资者水平的投资理念与指导,直接挑战甚至颠覆了传统销售驱动式的理财顾问模式。」南方基金量化投资总监刘治平先生表示,「智能投顾将对个人的投资方式产生重要影响,势必重塑中国投资理财市场上投行、券商、基金以及理财顾问的金融产业格局。」

刘震介绍,作为中国首款智能投顾产品,「蓝海财富」将主要服务于高净值个人的出海投资、及人民币避险保值需求。

中国投资者出海投资的潜力巨大。中金公司的最新研究表明,中国高净值人群拥有 4.4 万亿美元的财富,但其中只有 5% 投资海外,相比全球范围内,高净值人群有 24% 的资产投资母国之外,显然我们这个比例还有非常高的提升空间。

「一旦投资者体验到了智能投顾模式的优越性,就会自然地把国内的资产也管起来。」复星昆仲风投首席执行官王钧先生表示,鉴于中国市场理财顾问较小的覆盖率,智能投顾会帮助更多人解决他们的投资难题,产生比成熟市场更巨大的价值增值。

「这将成为中国财富管理市场的新前沿,我们是这场金融变革的早期参与者,希望成为中国市场的『财富前沿』—Wealthfront。」刘震自信地表示。

牛市有钱赚,熊市睡得着

除了智能投顾的服务模式,「蓝海财富」还带来了全球投资、组合投资的新理念。

当前,国内投资市场以散户为主,由于缺乏科学投资理论的指导,投机氛围浓重。事实上,国内机构投资者的投资水平也有很大的提升空间。「机构就是大散户,缺乏足够的组合投资水平和风险防控手段。」一位业内资深人士直言。

刘震介绍,「蓝海财富」提供服务所依托的是国际领先的「耶鲁模式」,主张投资于一组高度分散化的资产,包括国内与国外股票、债券、对冲基金、私募股权基金以及房地产,从而获取持续稳健的收益。这种投资模式经过 2008 年全球金融危机的考验,已经成为公认的最佳机构投资模式。

好买基金网总裁杨文斌先生认为,「在智能投顾模式的推动下,组合投资的理念将得到快速推广,蓝海财富有望成为中国投资理念革新的引领者。」

「蓝海财富」有着纯正的华尔街对冲基金基因。首席执行官刘震有着 20 多年的华尔街金融从业经历,管理过多个全球对冲基金的投资,还曾在 2009-2012 年期间担任易方达基金公司指数与量化投资部总经理,深谙资产全球配置和组合投资的诀窍。

与此同时,「蓝海财富」拥有一个由来自华尔街和中国、业界和学界经验丰富的投资专家构成的投委会,帮助指导投资研究和决策流程。

「很多人没有意识到,美元资产需要全球化资产配置,人民币不出境也可以做到避险保值。」刘震表示,相对于资金的出海,更重要的是投资理念的出海。

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