诺贝尔经济学奖获得者埃里克·马斯金:解决气候变化和金融危机最终要靠「机制设计」

摘要

4 月 23 日(美东时间),富途证券创始人李华,去哪儿网总裁、旅悦集团创始人张强等 30 位清华-青腾未来科技学堂首期班学员,游学波士顿,走入著名经济学家、2007 年诺贝尔经济学奖获得者埃里克·马斯金的课堂,听取「机制设计」理论的应用

4 月 23 日(美东时间),富途证券创始人李华,去哪儿网总裁、旅悦集团创始人张强等 30 位清华-青腾未来科技学堂首期班学员,游学波士顿,走入著名经济学家、2007 年诺贝尔经济学奖获得者埃里克·马斯金的课堂,听取「机制设计」理论的应用。

埃里克·马斯金教授

马斯金教授指出机制设计是逆向思维过程,其核心是明确目标和动机。马斯金教授也分享了机制设计在企业运营管理领域的应用,「公司希望员工总是为公司利益来工作,而员工很多情况下考虑的是自己的职业发展,两者之间并不是总是匹配的,这就需要企业 CEO 设计机制来奖励员工以更创新的方式服务公司。」马斯金说。

机制设计是逆向思维过程

马斯金教授指出,与经济学普遍的预测结果机制不同,机制设计是反其道而行之,也就是通过逆向思维的方式,根据设定的结果来设计过程。

为了方便学员更好地理解这一概念,马斯金教授分享了一个小故事。假设你是父母,家里有两个孩子,你想把一块蛋糕公平分配给两个孩子,你会怎么办?

如果孩子对于公平分配的理解和你的理解一样,那就很简单,自己一刀切下即可,但是孩子看待问题的方式可能跟大人不一样,而且你缺乏数据和信息来了解他们的看法,如何做才能让两个孩子都满意?

马斯金教授指出,这其实是个有着上千年历史的问题,《圣经》里就曾经讲过如何给两个人分配放牧土地。解决的办法很简单:让其中一个孩子负责切蛋糕,然后让另一个孩子先选蛋糕。

这样做的目的是引入了切蛋糕孩子的动机博弈。切蛋糕的孩子想到另一个孩子会选择大的那块,那他就会尽可能的平均来切,以此保证不论哪块留给自己都会满意。而另一个孩子肯定是挑自己认为大的那块来选,从而皆大欢喜。

通过这样一个小故事,马斯金教授总结了机制设计的两大特征。一是作为机制设计者,面对信息不对称的问题,可以不通过自己来寻求最优解决方案,而是通过设计一个机制来完成你的目标;二是在机制设计过程中,要综合考虑参与者的动机,实现激励相容,达到共赢。

机制设计的核心是明确目标和动机

随后,马斯金教授举了一个机制设计在现实社会中更复杂的应用。20 多年前,美国政府意识到掌控无线电频率意义不大,准备转售给最重视无线电频率且能创造最大价值的企业,但是如何找到最合适的企业是个挑战,因为政府无法了解哪家企业最看重这块技术和业务。

一个方法是政府去询问每家公司的报价,但是大家可能都为了拿到许可证而虚报价格,造成不实的高价竞争;另一个方法是搞竞标,价高者得,但竞标可能会带来低价竞标,因为每个公司都希望以有利润差的价格拿到许可证。

马斯金教授表示,解决方法实际上在上个世纪就被提出,就是著名的「威克瑞拍卖」理论,提出者威廉·维克瑞教授还因此获得了诺贝尔经济学奖。解决方案是公开竞标,高价者得,但是实际付费只需按照第二高的竞价。

「在这样的机制下,低价竞标反而会成为一个劣势,为什么呢?因为如果你把价做的低了,很有可能让你流标;同时他们也不会虚高报价,为什么呢?如果是虚高报价,很可能最后价格高出实际,做了笔亏本的买卖。」马斯金教授说。

在这个例子中,马斯金教授强调,政府的目的不是得到的钱越多越好,而是找到最合适的那个竞标者,如果目的是筹款,那么整个机制设计也要改变,「在机制设计当中,首先要审视的是你的目的到底是什么」。

有的学员认为可以直接改成拍卖,马斯金教授认为,以上解决方式的本质也是拍卖,但是相对更简单,只需要一次报价,无需多轮提价,因为目的是找到最合适的公司,而不是多高的价格。

机制设计仍有未解之题

虽然机制设计在现实社会有着广泛的有效应用,但马斯金教授也指出,目前仍有一些问题还没有通过机制设计有效解决,其中包括应对气候变化和金融危机。

大量温室气体的排放造成了气候变暖的问题,但是每个国家都希望别的国家减排,而自己不减排,因为减排有很高的技术和经济成本。目前的解决机制是国与国之间的协议,大家互相承诺减排,但目前为止还没有拿出一个比较有效的机制去保证实现二氧化碳减排的目标,同时又让每个国家恪守承诺。

「但是有一点我非常自信,有一天我们一旦有了这样一个国际协议,它一定是通过机制设计的方式设计出来的。」马斯金教授说。

另一个未解决的难题是金融危机。马斯金教授指出,十年前世界爆发了自上世纪 30 年代以来最严重的金融危机,至今影响犹存,是否有办法来避免类似情况的再次发生?

在马斯金教授看来,金融危机爆发的原因在于整个金融体系的高杠杆问题,金融机构为了利益而不断加杠杆放贷和拆借,最终因为违约而引发多米诺效应,冲击整个金融体系。解决这一问题就需要加大监管力度。

但马斯金教授指出,我们没有办法完全禁止银行之间的借贷发生,因为杠杆有一定的好处,关键在于如何找到一个平衡的点,让一定程度的杠杆刺激经济的发展,满足中小型企业的融资需求,同时确保整个金融体系不发生系统性风险。

「现在机制设计面临的一个挑战就是如何设计出一个行之有效的监管体系。我坚信,不久的将来,借用机制设计的这个理念和工具,我们一定能够找到一个最佳的监管体系。」马斯金教授说。

埃里克·马斯金教授与清华-青腾未来科技学堂首期班学员代表合影

在提问阶段,清华-青腾未来科技学堂首期班学员们对于完善机制设计提出了自己的想法。兔展创始人董少灵认为,可以通过大数据等技术手段来结合机制设计,更好地了解机制设计中参与者的动机差异,或者平衡参与者的动机博弈。

「在一个机制设计当中,不管机制设计者的目的是什么,不管参与各方的目的是什么,你总能找到一个最佳的机制设计解决方案。」马斯金教授最后总结说。

据悉,此次清华-青腾未来科技学堂首期班的波士顿游学为期一周,接下来,学员们还将与人工智能、物理学、医学等领域的国际知名教授、学者进行零距离交流,并探访人工智能、生命科学等领域的全球七大顶尖实验室和七家前沿企业。


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